九江銀行2021年上半年理財業(yè)務概況
一、產(chǎn)品端
截止2021年6月,我行理財產(chǎn)品存續(xù)182只，存續(xù)規(guī)模405.25億元。1-6月我行共發(fā)行理財產(chǎn)品109只，募集規(guī)模470.04億元，其中公募理財產(chǎn)品發(fā)行105只，募集規(guī)模466.05億元，私募理財產(chǎn)品發(fā)行4只，募集規(guī)模3.99億元；1-6月我行共到期117只理財產(chǎn)品，到期規(guī)模134.53億元，其中公募理財產(chǎn)品到期116期，到期規(guī)模134.43億元，私募理財產(chǎn)品到期1只，到期規(guī)模0.1億元。
1.1 報告期內(nèi)新發(fā)產(chǎn)品
| 產(chǎn)品類別 | 本期 2021年1月1日-2021年6月30日 | 上期 2020年7月1日-2020年12月31日 | |||||||
| 數(shù)量(只) | 占比 | 金額(萬元) | 占比 | 數(shù)量(只) | 占比 | 金額(萬元) | 占比 | ||
| 按募集方式 | 公募產(chǎn)品 | 105 | 96.3% | 4660465.6 | 99.1% | 148 | 99.3% | 3991299.0 | 99.9% |
| 私募產(chǎn)品 | 4 | 3.7% | 39958.0 | 0.9% | 1 | 0.7% | 3000.0 | 0.1% | |
| 按投資性質(zhì) | 固定收益類 | 88 | 80.7% | 4520103.1 | 96.2% | 123 | 82.6% | 3682492.0 | 92.2% |
| 權(quán)益類 | 16 | 14.7% | 96972.0 | 2.1% | 26 | 17.4% | 311807.0 | 7.8% | |
| 商品及金融衍生品類 | 0 | 0.0% | 0.0 | 0.0% | 0 | 0.0% | 0.0 | 0.0% | |
| 混合類 | 5 | 4.6% | 83348.6 | 1.8% | 0 | 0.0% | 0.0 | 0.0% | |
1.2 報告期末存續(xù)產(chǎn)品
| 產(chǎn)品類別 | 本期末 2021年6月30日 | 上期末 2020年12月31日 | |||||||
| 數(shù)量(只) | 占比 | 金額(萬元) | 占比 | 數(shù)量(只) | 占比 | 金額(萬元) | 占比 | ||
| 按募集方式 | 公募產(chǎn)品 | 177 | 97.3% | 4009181.7 | 98.9% | 188 | 98.9% | 3474576.2 | 99.9% |
| 私募產(chǎn)品 | 5 | 2.7% | 43282.4 | 1.1% | 2 | 1.1% | 4000.0 | 0.1% | |
| 按投資性質(zhì) | 固定收益類 | 147 | 80.8% | 3679824.4 | 90.8% | 151 | 79.5% | 2980851.2 | 85.7% |
| 權(quán)益類 | 29 | 15.9% | 276604.0 | 6.8% | 39 | 20.5% | 497725.0 | 14.3% | |
| 商品及金融衍生品類 | 0 | 0.0% | 0.0 | 0.0% | 0 | 0.0% | 0.0 | 0.0% | |
| 混合類 | 6 | 3.3% | 96035.7 | 2.4% | 0 | 0.0% | 0.0 | 0.0% | |
二、資產(chǎn)端
從資產(chǎn)配置情況來看，截至 2021年6月末，我行理財產(chǎn)品共持有資產(chǎn)余額406.36億元。
| 資產(chǎn)類別 | 穿透前金額 （萬元） | 占全部產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） | 穿透后金額 （萬元） | 占全部產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
| 固定收益類 | 3831164.4 | 94.3% | 4000448.8 | 98.4% |
| 權(quán)益類 | 0.0 | 0.0% | 4087.5 | 0.1% |
| 商品及金融衍生品類 | 0.0 | 0.0% | 0.0 | 0.0% |
| 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 | 192470.9 | 4.7% | - | - |
| 其他類 | 40000.0 | 1.0% | 59099.0 | 1.5% |
| 合計 | 4063635.3 | 100% | 4063635.3 | 100% |
注：上述資產(chǎn)類別中，固定收益類資產(chǎn)包括現(xiàn)金及銀行存款、同業(yè)存單、拆放同業(yè)及買入返售、債券、理財直接融資工具、新增可投資資產(chǎn)、非標準化債權(quán)類資產(chǎn)；權(quán)益類資產(chǎn)包括股票與股權(quán)等；商品及金融衍生品類資產(chǎn)包括金融衍生品、商品類資產(chǎn)與另類資產(chǎn)；資產(chǎn)管理產(chǎn)品類資產(chǎn)包括私募基金、資產(chǎn)管理產(chǎn)品、委外投資——協(xié)議委外；其他類資產(chǎn)包括公募基金、代客境外理財投資QDII。
